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資産運用は中立・公平な、村田ファイナンシャルプランナー事務所

電話でのご予約・お問い合わせはTEL.048-958-2293

〒341-0018 埼玉県三郷市早稲田7-14-17

資産運用相談

ライフプランに合わせた資産運用

運用商品にはいろいろな種類や特徴があります。
お客さまに会った適切な商品を選びましょう

使うお金 普通預金 定期預金
備えるお金 個人向け国債 定額個人年金 子供保険 
終身保険 がん保険 医療保険
殖やすお金 外貨預金 投資信託 変額個人年金 外貨建保険
遺すお金  終身保険



資産運用で悩んでいませんか?


退職金を効率的に運用したい
教育資金を積立たいので良い商品を知りたい
値下がりした投資信託をどうしたらいいのか相談したい
銀行や証券会社に勧められた商品が不安なので誰かに相談したい
現在運用している商品を今後どうしたらいいのか相談したい
自分に合った資産運用プランを作りたい
今後の世界景気からどんな商品を選べばいいのか


 金融商品仲介業(IFA)
登録番号 関東財務局長(金融)第671号

金融商品仲介とは「Independent Financial Advisor」の略で、特定の証券会社に属さず、独立・中立的な立場からお客さまに資産運用のアドバイスをおこなう金融のプロフェッショナルです。

お客様にあった最適な商品を一緒に選びます









株式投資にはいくら必要?
どの会社の株を買ったらいい?
株主優待の会社は?
外国株式に投資するには?

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債券とは
利率と利回り
個人向け国債
外貨建て債券

詳しくはこちら


投資信託とは
投資信託の選び方
毎月分配金メリット・デメリット

詳しくはこちら


ETFとは
売買の方法
ETFのメリット・デメリット

詳しくはこちら


REIT(不動産投資信託)とは
銘柄の選び方
REITのメリット・デメリット

詳しくはこちら


外国為替取引とは?
FXとは?
FXの取引方法

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チャートをクリックすると日経サイトで銘柄を検索できます。





【個人向け国債】の特徴

  • 個人向け国債は、固定金利3年、固定金利5年、変動金利10年の3タイプ
  • 購入金額は1万円から1万円単位で購入できます。
  • 利息は、半年毎に年2回受け取れます。(1月に購入の場合7月と1月)
  • 10年の変動金利タイプは、最低金利0.05%が保証されている。
  • 中途換金するときは、2回分の各利子(税引き前)を取られる。




【外貨預金】の特徴

  • 外貨預金とは「外貨建て」で預ける預金です。
  • 米ドル・ユーロ・オーストラリアドルで預金し、外貨の金利で利息が付く。
  • 商品には、外貨普通預金と外貨定期用金(1ヶ月・3ヶ月・6ヶ月・12ヶ月)がある。
  • 為替手数料がかかる。
  • 為替手数料は往復(円をドルに換えて預け入れ、解約時に円に戻す)2円が一般的です。仮に1ドル=100円とすると、2円は1年定期で金利2%分の利息に相当します。


【投資信託】の特徴

  • 投資信託とは、多数のお客様から集めたお金をひとつにまとめて運用の専門家である投信会社が投資・運用し、その成果を収益(損失)としてお客様にお返しする金融商品です。
  • 小口投資・・・株式投資や債券投資にはある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は1万円から容易に始めることができます
  • 分散投資・・・投資信託は資産を債権や株式などいくつかの商品に分けてリスク分散して運用しています。
  • 個人では債券や株式などの投資対象についての幅広い情報や投資手法を行うことは難しいですが、投資信託は高度な知識を身につけた専門家が投資家に代わって運用します。

投資信託シミュレーション


【生命保険】の特徴

  • 生命保険には、たくさんの機能ががあります。
  • 万が一のための備え・・・万が一のリスクに備えとして「がん保険」、「医療保険」、「定期保険」、「侵害保険」
  • 貯蓄性・・・貯蓄性の高いものが何種類かありますが、代表的なものは「終身保険」、「養老保険」、「個人年金保険」、「学資保険」等です。
  • 相続対策に活用できます。
  • 生命保険の場合、死亡保険金の受け取り人を指定することができます。
  • 死亡発生により受取人固有の財産となるため、遺産分割協議の対象とならないので、争続対策にもなります。
  • 相続税の非課税枠が一人500万円認められており節税対策に利用できます。






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FAX 048-960-0656
e-mail : info@muratafp.com